• 티켓 내역
  • 회원가입
  • 로그인
대학교육 멘토지원
로그인
홈 클래스 LIVE 멘토 콘텐츠
#회계/재무/금융 #직무

은행 취업, 자신의 Vision을 그린 후 WM직무를 준비하세요!

멘토님 안녕하세요. 저는 S 은행 최종면접을 앞두고 있는 멘티입니다. 면접을 앞두고 무엇을 준비할 수 있을까 고민하던 중 질문드려요. 


©️ifoung


혹시 요즘 금융 / 은행에서 이슈화 되고 있는 점들이 있나요? 있다면 3가지 정도만 알려주시면 감사하겠습니다. 또 현재 WM직무를 지원하였는데 PWM 지점을 방문해보는 것이 도움이 될지도 궁금합니다.

 

면접 걱정이 큰데 이렇게 멘토님께 질문할 수 있으니 조금 마음이 놓입니다. 답변 기다리겠습니다.


멘토의 답변


안녕하세요 멘티님 최종면접을 앞두고 계시군요. 높은 경쟁률에도 열심히 준비해서 최종면접까지 가신 것 정말 축하드립니다!

 

요즘 회사의 이슈에 대해 질문하셨는데 퇴사한지 1년 8개월이 지난 지금, 이슈화가 되는 점이 무엇인지는 알지 못합니다. 좋은 답변을 드리지 못해 미안해요.


©️chrupka

 

WM직무에 대해 어떤 Vision을 갖고 있나요?

질문에 대한 답변 전에 간단하게 직무에 대해 설명드릴게요.  WM(Wealth Management)직무는 하나의 큰 카테고리로 세부적으로 나눠집니다. 영업단위 기준으로는 ①일반 영업점 Premier 과 ②Private Banking(PWM) 으로 나뉩니다.

 

또, 관리단위(본점) 기준으로는 ①WM 과 ②PWM 으로 나뉘게 됩니다. PWM이 정확한 명칭이 기억나지 않지만, WM과는 다르게 고자산고객 관리 부서가 따로 있는 것으로 기억합니다.

  

일반 WM은 영업점 프리미어 창구에서 영업점 단위 고자산고객을 상대하게 됩니다. 여기서 고자산 고객이란 수신 자산 1억~5억인 고객을 말합니다. 물론 이보다 자산이 많을 경우 은행에서 PWM관리를 추천하지만 고객이 선택할 수 있습니다.

 

WM직무에 대해 멘티님이 얼마나 깊게 알고 있고 어떤 이미지를 가지고 있느냐 즉, 어떤 비전을 갖고 있는지가 중요할 것 같아요. PWM 단위에서는 PB로서의 Vision을 갖고 있는지를 명확히 하실 필요가 있습니다. 멘티님은 왜 WM을 하고싶어하시나요?


©️freepik


PWM 방문은 목적에 따라 결정하세요.

WM직무를 지원하였는데 PWM 지점을 방문해보는 것이 어떨지에 대해 질문하셨는데, 일반 영업점 프리미어창구에 방문하는 것은 도움이 되지 않을 것 같아요. 왜냐하면 WM의 꿈을 갖고 창구에 계신 분들이 아닐 가능성이 높기 때문입니다.


영업점 인력운영의 기준은 영업점장이 결정하지 인사부가 결정하지 않습니다. 아무 생각이 없더라도 인사발령이나 영업점 업무분담변경 시기에 갑자기 상담창구에서 프리미어창구로 배치 될 수 있어요.


심지어 프리미어에서 경력을 쌓고 PWM에 가고자 하는 직원일지라도 상담창구에 계속 근무하게 될 수도 있습니다. PWM에 가게 된다면 사전에 방문할 영업점의 프리미어창구에 계신 과장/차장님 이상 급의 직원분께 미팅의 시간을 정중히 요청하시고 방문하시기를 추천드려요. 사전에 영업점에 전화를 드려 보세요.

 

정중하게 요청한다고 해도 PWM에 방문하는 것은 어려울 수 있습니다. 영업점과는 분위기가 달라서 단순한 일방적인 미팅 요청은 용납되지 않을 수 있거든요. 물론 영업점보다야 내점하는 특정 고객의 수는 훨씬 적습니다. 


©️silvabom


그러나 내점하는 한 고객 한 고객이 진행하는 미팅/업무의 중요도가 매우 높아 면접예정자의 방문을 반기지 않을 수 있으니, 이 부분도 사전에 전화로 문의해보시기를 추천드립니다.


방문 목적이 무엇이냐에 따라 어떤 방문이 효과적인지에 대해 말씀드릴 수 있었겠지만 방문가능의 여부를 물으셔서 이 정도의 답변을 드릴 수 있을 것 같네요.


WM으로 취업하기 위한 팁은 오히려 최근 입사한 젊은 직원들과 대화나누는 것이 도움이 될거에요. 그러나 WM의 비전이나 어떤 업무들을 하는지 등 업의 생리에 대해 궁금하시다면 PWM의 PB분들께 상담하시는 것이 훨씬 도움이 되기 때문에 이런 말씀을 드립니다.

 

면접을 넘어 최종까지 꼭 합격하시길 바랍니다!


답변이 궁금한가요?
지금 무료로 확인하세요!
답변 보기
©모든 저작권은 해당 콘텐츠 제공자 또는 해당 콘텐츠 제공자와 잇다가 공동으로 보유하고 있으며, 콘텐츠의 편집 및 전송권은 잇다가 가지고 있습니다.
2
취업고민 즉문즉답 온라인 클래스 클래스 더보기
서지애 멘토
한국사회적기업진흥원
4.86 (22)
종료
공사/공기업 · 직무 특강
공공기관 입사준비부터 실무까지! 공공기관에 입사하면 생기는 일

2023.1.19(목) 19:00
온라인
숭실대학교
안정민 멘토
금호타이어
4.9 (21)
종료
생산/품질/제조 · 직무 특강
[이공계 직무 멘토링 8년차] 제조업 품질 담당자와 함께하는 "생산/품질" 직무 이해하기

2023.1.10(화) 19:00
온라인
숭실대학교
조영무 멘토
IBM
5.0 (4)
종료
영업/영업관리 · 직무 특강
무작정 취업? 하지 마세요! 현명하게 커리어/직무를 선택하고, 회사 생활하는 시크릿을 알려드려요!

2023.1.6(금) 19:00
온라인
2022 한국외국어대학교(서울)
이정열 멘토
Philips Korea(ex P&G)
4.95 (43)
종료
마케팅/MD · 직무 특강
온라인 영업/마케팅 분야에서 커리어를 발전해나갈 수 있는 Insight를 알려드려요!

2023.1.5(목) 19:00
온라인
2022 한국외국어대학교(서울)
양희재 멘토
아마존웹서비스
4.67 (6)
종료
영업/영업관리 · 직무 특강
가치 있는 스토리와 진정성으로 문과생이 외국계 IT기업 B2B영업 담당자가 되기까지!

2023.1.4(수) 19:00
온라인
2022 한국외국어대학교(서울)
클래스 더보기
함께 보면 좋은 콘텐츠 콘텐츠 더보기
회계/재무/금융
회계직무, 회계 자격증 미보유자는 어떻게 준비해야 할까요?
저는 2년 동안 수험생활을 하느라 필드에서 직무 경험을 쌓을 기회가 없었습니다. 그래서 인턴이나 전표/부가세 아르바이트라도 할 생각입니다. 그런데 회계 자격증이 있어야 이미 회계 자격증이 있는 지원자와 경쟁이 가능할 것 같은데요. 혹시 나중에 이직시에도 회계 자격증이 없으면 중견기업 미만으로 이직하는지 알고 싶습니다.
이은지 멘토
Save The Life · 운영 총괄
41
약 4년 전
회계/재무/금융
증권사 디지털 사업팀 인턴, 증권사 취업 시 어떤 업무를 하게 되나요?
증권사 취업에 관심있는 멘티입니다. 증권사 디지털 사업팀 인턴 지원서 작성 중에 있습니다. 증권사 취업 관련 상세 정보가 없어 잇다를 통해 현직자 멘토님께 질문 드립니다. 해당 팀에서 어떤 일을 하시고 있는지가 궁금합니다. 멘토님의 경험을 바탕으로 증권사 취업 관련하여 답변을 부탁드립니다!
나승두 멘토
SK증권 · 리서치센터
13
약 4년 전
회계/재무/금융
금융업, 혹시 해외 인턴을 꿈꾸고 계신가요?
월스트리트 진출이 꿈입니다. 우선 외국계 기업 한국 지사 인턴으로 들어가 나중에 지사를 옮기고 싶습니다. 이를 위해 두 가지 방법이 있습니다. 1. 교환학생으로 미국에 가서 인턴 경험을 쌓고 한국에 돌아와 인턴경험을 쌓는다. 2. CPA 자격증을 취득한다. 둘 중 어떤 것이 외국계 금융권에서 더 매력적으로 느낄까요?
멘토
회계/재무/금융
20
약 4년 전
회계/재무/금융
재무팀, 어떤 업무가 이뤄지고, 어떤 조직에 들어가야 할까요?
멘토님, 재무팀에서 일하고 싶습니다. 재무팀은 어떤 업무를 하는지가 궁금합니다. 일, 주, 월, 분기, 연 단위의 고정업무는 무엇이 있나요? 그리고 재무팀에서 해당 업무를 수행하면서 신입사원으로서 주의해야 할 점은 무엇이 있을지 말씀해주세요. 멘토님의 따듯한 조언 기다리겠습니다.
배상은 멘토
딜로이트 안진회계법인 · IT Audit 컨설턴트
54
약 3년 전
콘텐츠 더보기

Footer

가치 있는 커리어 경험을 연결합니다.
We connect with valuable work experience.
  • 온라인 클래스
  • 실시간 클래스 후기
  • 🚀 오리지널 클래스
  • 멘토 찾기
  • 멘토 지원하기
  • 업데이트 노트
  • 자주하는 질문
  • 문의하기
  • B2B 대학교육 서비스

© 2023 잇다, Inc. All rights reserved.

회사소개 |
이용약관 |
개인정보 처리방침 |
네이버 블로그 |
브런치
대표번호: 02-2653-1022 (10:00 ~ 19:00) / 점심시간: 13:00~14:00 (주말 및 공휴일 휴무)
㈜레디앤스타트 | 사업자등록번호 : 117-81-82177 | 대표 : 조윤진 서울 종로구 종로1길 50 더케이트윈타워 B동 3층