멘토지원
파트너스
현직자 클래스
멘토 찾기
Best 질문답변
은행 취업, 자신의 Vision을 그린 후 WM직무를 준비하세요!
멘토
회계/재무/금융
약 4년 전
💬 멘티의 질문

멘토님 안녕하세요. 저는 S 은행 최종면접을 앞두고 있는 멘티입니다. 면접을 앞두고 무엇을 준비할 수 있을까 고민하던 중 질문드려요. 


©️ifoung


혹시 요즘 금융 / 은행에서 이슈화 되고 있는 점들이 있나요? 있다면 3가지 정도만 알려주시면 감사하겠습니다. 또 현재 WM직무를 지원하였는데 PWM 지점을 방문해보는 것이 도움이 될지도 궁금합니다.

 

면접 걱정이 큰데 이렇게 멘토님께 질문할 수 있으니 조금 마음이 놓입니다. 답변 기다리겠습니다.


💬 Minwoo Lee 멘토의 답변


안녕하세요 멘티님 최종면접을 앞두고 계시군요. 높은 경쟁률에도 열심히 준비해서 최종면접까지 가신 것 정말 축하드립니다!

 

요즘 회사의 이슈에 대해 질문하셨는데 퇴사한지 1년 8개월이 지난 지금, 이슈화가 되는 점이 무엇인지는 알지 못합니다. 좋은 답변을 드리지 못해 미안해요.


©️chrupka

 

WM직무에 대해 어떤 Vision을 갖고 있나요?

질문에 대한 답변 전에 간단하게 직무에 대해 설명드릴게요.  WM(Wealth Management)직무는 하나의 큰 카테고리로 세부적으로 나눠집니다. 영업단위 기준으로는 ①일반 영업점 Premier 과 ②Private Banking(PWM) 으로 나뉩니다.

 

또, 관리단위(본점) 기준으로는 ①WM 과 ②PWM 으로 나뉘게 됩니다. PWM이 정확한 명칭이 기억나지 않지만, WM과는 다르게 고자산고객 관리 부서가 따로 있는 것으로 기억합니다.

  

일반 WM은 영업점 프리미어 창구에서 영업점 단위 고자산고객을 상대하게 됩니다. 여기서 고자산 고객이란 수신 자산 1억~5억인 고객을 말합니다. 물론 이보다 자산이 많을 경우 은행에서 PWM관리를 추천하지만 고객이 선택할 수 있습니다.

 

WM직무에 대해 멘티님이 얼마나 깊게 알고 있고 어떤 이미지를 가지고 있느냐 즉, 어떤 비전을 갖고 있는지가 중요할 것 같아요. PWM 단위에서는 PB로서의 Vision을 갖고 있는지를 명확히 하실 필요가 있습니다. 멘티님은 왜 WM을 하고싶어하시나요?


©️freepik


PWM 방문은 목적에 따라 결정하세요.

WM직무를 지원하였는데 PWM 지점을 방문해보는 것이 어떨지에 대해 질문하셨는데, 일반 영업점 프리미어창구에 방문하는 것은 도움이 되지 않을 것 같아요. 왜냐하면 WM의 꿈을 갖고 창구에 계신 분들이 아닐 가능성이 높기 때문입니다.


영업점 인력운영의 기준은 영업점장이 결정하지 인사부가 결정하지 않습니다. 아무 생각이 없더라도 인사발령이나 영업점 업무분담변경 시기에 갑자기 상담창구에서 프리미어창구로 배치 될 수 있어요.


심지어 프리미어에서 경력을 쌓고 PWM에 가고자 하는 직원일지라도 상담창구에 계속 근무하게 될 수도 있습니다. PWM에 가게 된다면 사전에 방문할 영업점의 프리미어창구에 계신 과장/차장님 이상 급의 직원분께 미팅의 시간을 정중히 요청하시고 방문하시기를 추천드려요. 사전에 영업점에 전화를 드려 보세요.

 

정중하게 요청한다고 해도 PWM에 방문하는 것은 어려울 수 있습니다. 영업점과는 분위기가 달라서 단순한 일방적인 미팅 요청은 용납되지 않을 수 있거든요. 물론 영업점보다야 내점하는 특정 고객의 수는 훨씬 적습니다. 


©️silvabom


그러나 내점하는 한 고객 한 고객이 진행하는 미팅/업무의 중요도가 매우 높아 면접예정자의 방문을 반기지 않을 수 있으니, 이 부분도 사전에 전화로 문의해보시기를 추천드립니다.


방문 목적이 무엇이냐에 따라 어떤 방문이 효과적인지에 대해 말씀드릴 수 있었겠지만 방문가능의 여부를 물으셔서 이 정도의 답변을 드릴 수 있을 것 같네요.


WM으로 취업하기 위한 팁은 오히려 최근 입사한 젊은 직원들과 대화나누는 것이 도움이 될거에요. 그러나 WM의 비전이나 어떤 업무들을 하는지 등 업의 생리에 대해 궁금하시다면 PWM의 PB분들께 상담하시는 것이 훨씬 도움이 되기 때문에 이런 말씀을 드립니다.

 

면접을 넘어 최종까지 꼭 합격하시길 바랍니다!


같은 직무를 다룬 글
인기 있는 글
연구/설계
약 5년 전
잇다의 멤버가 되어주세요 🚀
직무, 취업 콘텐츠를 담은   뉴스레터를 받아볼 수 있어요.
멘토에게 직접   질문할 수 있어요.
현직자 클래스를 무료로 수강할 수 있어요.