멘토지원
파트너스
현직자 클래스
멘토 찾기
Best 질문답변
증권사 PB, 어떤 자소서를 써야할까요?
(전) 한국투자증권 · 강남지역본부 PB
약 5년 전
💬 멘티의 질문
안녕하세요. 저는 2월 졸업을 앞둔 취준생입니다.

저는 PB 쪽으로 관심이 있고, 실제 투자를 하며 투자 감각을 길러왔습니다. 처음 군 복무를 하며 주식 투자를 시작했고, 4년 뒤에는 본격적으로 목돈으로 수익을 냈습니다. 50%까지 올랐던 수익은 최근에 다시 원금의 50% 수준으로 떨어진 상태고요. 만일에 경우겠지만, 혹시라도 면접 시 이 손실과 관련된 질문을 받을까 걱정입니다.

또 대학생 모의투자에 처음 참가하여 150위를 했습니다. 그리고 지금 주식투자 세미나에서 만난 지인들로 구성된 카카오톡 리딩방을 운영하고 있습니다. 게임보다 주식투자에 더 흥미가 있는데 이런 제 적성을 어떻게 어필하면 좋을지 모르겠습니다.

ⒸNicoElNino


이번 하반기엔 K 증권 PB직무에 지원했다가 서류부터 탈락하였습니다. 자기소개서는 나름 고객지향적으로 잘 썼다고 생각했는데 어떤 부분을 어필해야 제 자기소개서가 돋보일 수 있을까요? PB직무의 자기소개서에서 지원자는 어떤 점을 드러내야 하나요? 회사 지원과 관련해 많은 조언 부탁드립니다.

💬 주성일 멘토의 답변
안녕하세요, 멘티님.
 

주식 경험이 중요한 게 아닙니다

모든 자기소개서의 핵심은 직무를 이해하는 것에서 시작됩니다. PB라는 직무가 왜 존재하는지를 이해하는 것이 중요하며, 그러기 위해서는 먼저 금융산업을 이해해야 합니다. 상식적인 답변이지만 이 과정을 간과하는 지원자들이 많습니다.
 

Ⓒfreepik


멘티님은 경제학을 전공하셨지만, 금융을 이해하는 것은 다른 문제입니다. 더군다나 PB는 고객의 입장에서 금융을 이해할 필요가 있습니다. PB는 누군가의 인생과 땀이 깃든 돈을 다루는 매우 민감한 직무입니다. 그래서 냉정하게 말씀드릴게요.
 
PB 지원자 중에는 멘티님처럼 주식을 하는 사람은 많습니다. 또 이 사람들이 자연스럽게 PB를 직업으로 생각하곤 하죠. 하지만 주식 경험은 PB 직무를 하는데 긍정적인 요인이 되지는 않습니다. 물론 적지 않은 돈으로 높은 수익률을 올리는 학생들도 있습니다만, 이것 역시 직무에 적합한 자질을 갖췄다고 판단할 충분한 근거가 되지는 못합니다.
 
그런 방식으로 고객자산을 관리하기엔 무리가 있기 때문이죠. 오래전 브로커리지 중심의 증권사 수익구조하에서는 투자경력이 지원자를 판단하는 여러 기준 중 하나가 되었으나, 자산관리 중심으로 변모하는 현 상황에서는 투자 경험과 성과에 초점을 맞추는 것은 오히려 부정적인 요인이 되고 있습니다.
 
과거의 기준으로 선발된 직원들이 투기적인 성향을 고객자산 관리에 그대로 주입해 문제를 일으킨 사례들이 매우 많았기 때문입니다.
 
PB라는 직무의 핵심은 수익률이 아닙니다. 이것은 직무를 이해하면 알 수 있는 부분입니다. 지금 멘티님이 카카오톡 리딩이라는 행위를 하는 것은 매우 위험하고 무책임한 행위일 수 있습니다.
 
스스로 그럴만한 자격을 갖추었는지 자문해 보시면 그것이 누굴 위한 운영인지 바로 답은 나오지 않을까 싶네요. 그런 경험을 드러내지 않아도 직무를 대하는 태도에서 다 알 수 있는 것입니다.
 

Ⓒjannoon028


PB 직무부터 이해해보세요

'돋보이기 위한 자소서'를 고민하기보다는 PB 직무에 관한 이해를 바탕으로 학생 신분에서 가능한 경험을 하며 역량을 갖추어 가고 있다는 것만 충분히 나타내면 됩니다. 그런 점을 설득시킨다면 자연스럽게 눈에 띌수 밖에 없을 거라고 생각합니다.
 
제 답변이 불편하고 언짢았을지도 모르겠습니다. 저는 PB가 그만큼 책임감이 요구되는 직무라는 점을 강조하고 싶었어요. PB는 역량 있는 투자자를 필요로 하는 직무가 아닙니다. 멘티님이 이 직무에 관해 진지한 태도로 고민하는 시간을 충분히 가져보실 것을 권하고 싶습니다.
 
추가로 궁금하신 사항이 있으실 경우에는 또 질문 남겨주세요. 가능한 선에서 답변드릴 수 있도록 하겠습니다. 감사합니다.
 
주성일 멘토
(전) 한국투자증권 · 강남지역본부 PB
회계/재무/금융
전, 한국투자증권 강남지역본부 PB
현, 센서블컴퍼니 대표
같은 직무를 다룬 글
인기 있는 글
연구/설계
약 6년 전