멘토님 안녕하세요. 사기업 영업 직무/금융권 금융영업 직무/증권사 업무직을 목표로 취업을 준비하는 취준생 멘티입니다. 얼마 전 H펀드서비스 라는 회사의 펀드회계 직무에 서류 합격하여 면접을 앞두고 있습니다. 그런데 직무가 저에게 생소하여 분석이 어려워서요. 

©️Isaac Smith

멘토님. 펀드회계 직무의 역할은 무엇인가요? 펀드회계 직무를 수행하기 위해 중요한 역량이 궁금합니다. 또 펀드회계 직무의 주목표가 무엇이며, 일반사무수탁이라는 산업이 어떤 곳인지 궁금합니다.

멘토님의 격 없는 조언 부탁드리겠습니다. 감사합니다.

안녕하세요. 멘티님. 펀드회계는 깊이 알지는 모르나 경험상 알고 있는 내용에 대해서 말씀드려보겠습니다. 

펀드회계 직무의 역할이 무엇인지 궁금합니다. 

자산운용사에서 운용을 담당하는 펀드는 회계 평가를 외부회사에서 하고 있습니다.

운용하는 회사에서 펀드 평가를 하게 되면 독립적으로 평가가 불가능하겠죠. 

이러한 펀드 평가 업무에는 기초자산들이 회계적으로 어떻게 평가되는지도 중요한데요. 펀드는 보유하고 있는 자산의 평가를 회계 평가를 하여 매일 일 단위로 결산을 하도록 하며 투자자에게 공시해야 합니다.  

주식에도 그날의 종가로 기준가가 형성되듯이 펀드 또한 이러한 기준가를 만들어내기 위해서는 영업일 하루 동안의 자산 변동에 따른 변경사항을 회계적으로 반영을 해주어야겠죠

요약한다면 펀드 회계 직무는 펀드를 운영하는 기관들의 지원업무인데, 그중에서도 기준가 산정을 위해서 다양한 보유자산에 대한 회계적인 반영을 하는 업무라고 보면 될듯 합니다.

©️Tyler Franta

직무를 수행하기 위해 필요한 역량은?

펀드회계 업무이다보니 기본적으로 회계에 관련된 기본적인 지식이 중요할 것으로 보입니다. 공인회계사 수준의 지식은 필요 없으나 학교에서 배운 재무회계 정도의 지식수준을 가지고 있으면 실무적으로 배우면서 능력치를 더 키울 수 있을 거라 생각합니다. 

역량적인 차원에서는 지원업무의 성격상 뛰어난 성과를 내야 하는 것이 아니라 업무처리가 실수가 나지 않도록 하는 것이 중요하기 때문에 꼼꼼하면서 성실하면 좋을 것이라고 생각합니다.

펀드 회계 직무의 주목표가 무엇인지 궁금합니다.

회사 직무마다 목표가 있겠지만, 펀드회계직무는 먼저 펀드를 운용하는 고객들에게 신뢰할 수 있는 기준가 정보를 제공하는 것이 우선일듯 합니다. 그러한 과정에서 고객사들이 믿고 맡길수 있는 관계가 형성되면 신규펀드의 경우에도 사무수탁을 계속 맡기게 되겠죠. 

사무수탁을 맡기게 되면 펀드 운용 잔고의 일정 부분의 보수를 계속 수탁하기 때문에 펀드회계직무는 이러한 수탁 잔고를 높이기 위해서 업무수행을 지원한다고 보면 될 것 같습니다.

©️NORTHFOLK

일반사무수탁 산업은 어떤 곳인가요?

자산을 운용하는 기관들이 많아지면서 일반사무수탁 산업에서도 다양한 고객들이 생기고 있는 것으로 알고 있습니다. 자산운용사의 백업업무로서 운용사의 다양한 자산이 어떻게 운용되고 평가가 어떠한 방식으로 되는지 금융투자업계의 가장 기본적인 지식을 쌓는 경험으로 좋은 점이 있다고 생각이 됩니다.

다만, 사무수탁 보수는 매우 낮은 편으로 수탁 잔고에 비해서 회사에서 받는 보수가 매우 크지는 않기 때문에 회사 차원에서 고수익을 낼 수 있는 비즈니스 영역은 아니라고 생각합니다.

기타 첨언으로 자본시장 쪽 영역에 관심이 있다고 한다면 실무경험을 쌓기 위해서 사무수탁회사를 통해서 다른 직종으로 이직을 하는 사례를 많이 보았습니다. 해당 직종에서 경험이 쌓이면 일할 수 있는 영역이 넓어지기 때문에 커리어 전반을 고민해 보는 것도 좋을 듯합니다. 

기본적으로 금융 영업을 하는 직무와는 업무 자체가 많이 다르기 때문에 멘티님 성향만 맞는다면, 커리어를 시작하는 업무로서 좋을 수도 있겠습니다. 직무의 적합성은 본인의 향후 커리어 성격에 따라 달라질 수 있으므로 이것은 제가 명확히 말씀드리기는 어려울 것 같고요. 면접에 좋은 결과가 있길 바라며 이만 줄입니다. 좋은 소식 오면 공유해 주세요.